دانشگاه فردوسی مشهد
اقتصاد پولی مالی
2251-8452
2717-3356
25
16
2018
10
23
نقش بانک مرکزی در ایجاد سیکلهای تجاری در اقتصاد ایران
1
32
FA
ابراهیم
گرجی بندپی
دانشگاه تهران
egorji@gmail.com
فرزانه
انواری رستمکلائی
دانشگاه تهران
farzaneh.anvari.r@gmail.com
10.22067/pm.v25i15.53296
هدف این تحقیق، بررسی نقش بانک مرکزی و سیاستهای پولی در وقوع سیکلهای تجاری در اقتصاد ایران است. تأثیر سیاستهای پولی بر سیکلهای تجاری و اثر سیاست پولی بر پویاییهای آنها، مرحله کلیدی درک نقش بازارهای پولی در اقتصاد است. برای این منظور با استفاده از اطلاعات دوره زمانی1370-1392 با تواتر دادههای فصلی ابتدا با استفاده از فیلترهای اقتصادی به استخراج سیکلهای تولید ناخالص داخلی و نقدینگی پرداخته شد؛ سپس با استفاده از روش خودرگرسیون برداری و ابزارهای تحلیلی آن نشان داده شد که نوسانات نقدینگی نسبت به نوسانات تولید پیشرو است. مسأله مهم و محوری تمامی اقتصادهای مدرن و امروزی وجود پدیده سیکلهای تجاری و یا نوسانات اقتصادی است. پیدایش چنین سیکلهای تجاری در بسیاری از موارد باعث بروز مشکلاتی برای اقتصادها گشته و دورانی از شرایط تورمی و یا رکودی ناخواسته را برای آنها بهوجود آورده که خود ممکن است منتج به شرایط ناگوار دیگری برای اقتصاد گردد. در نتیجه، بهنظر میرسد مطالعه این پدیده، بررسی علل بهوجود آمدن آن و چگونگی از بین بردن آن از مهمترین دغدغههای سیاستگذاران اقتصادی هر کشوری بهشمار میآید.
سیکل تجاری,نقدینگی,سیاست پولی,مدل خودرگرسیون برداری
https://danesh24.um.ac.ir/article_31778.html
https://danesh24.um.ac.ir/article_31778_a7479ec091b153939bae0a3d8d6ed29f.pdf
دانشگاه فردوسی مشهد
اقتصاد پولی مالی
2251-8452
2717-3356
25
16
2018
10
23
برآورد حباب قیمتی در بازار ارز ایران با استفاده از الگوی فضای حالت غیرخطی: کاربردی از فیلترکالمن نقطه سیگما (SPKF)
33
50
FA
سعید
راسخی
دانشگاه مازندران
srasekhi@umz.ac.ir
میلاد
شهرازی
مازندران
milad.shahrazi@gmail.com
زهرا
میلاعلمی
مازندران
z.elmi@umz.ac.ir
10.22067/pm.v25i15.54315
به طور کلی، کشف صحیح حبابهای قیمتی داراییها به دلیل نااطمینانی در شناسایی دقیق عوامل بنیادین و تصادفی بودن آنها پیچیده و دشوار است. به ویژه، اگر حبابها ذاتی بوده و به بنیادها وابسته باشند، تصریح صحیح معادله حباب دشوارتر میشود. بسیاری از روشهایی که تاکنون جهت آزمون حبابهای قیمتی به کار گرفته شدهاند، به دلایل مختلفی مورد انتقاد قرار گرفتهاند. در این راستا، مطالعه حاضر با تشکیل یک الگوی فضای حالت غیرخطی از تکنیک فیلتر کالمن نقطه سیگما (SPKF) برای اندازهگیری حبابهای قیمتی در بازار ارز غیررسمی ایران در بازه زمانی 1394:06-1381:01 استفاده کرده است. نتایج نشان میدهد که بخش قابل توجهی از تغییرات نرخ ارز در این دوره زمانی، به خصوص در دهه 1390، به دلیل تشکیل حبابهای قیمتی بوده است. در این چارچوب، بیشترین سهم حبابها در تغییرات نرخ ارز نیز مربوط به ماه مهر سال 1391 بوده است، به طوریکه حدود 61 درصد از افزایش نرخ ارز در این ماه در مقایسه با ماه قبل به حباب قیمتی نسبت داده شده است. به علاوه، در سال 1394، حبابهای نرخ ارز بسیار ناچیز و ارزش بازاری نرخ ارز نزدیک به ارزش بنیادی آن بوده است.
حبابهای قیمتی,مدل فضای حالت غیرخطی,فیلتر کالمن نقطه سیگما (SPKF),بازار ارز,ایران
https://danesh24.um.ac.ir/article_31820.html
https://danesh24.um.ac.ir/article_31820_d6b1981b6d798b178fb68c4addfe4d0b.pdf
دانشگاه فردوسی مشهد
اقتصاد پولی مالی
2251-8452
2717-3356
25
16
2018
10
23
بررسی ناسازگاری زمانی در اقتصاد ایران با استفاده از رهیافت همانباشتگی وکالمن فیلتر
51
76
FA
محمد علی
فلاحی
فردوسی
falahi@um.ac.ir
مصطفی
سلیمی فر
0000-0001-9919-9571
فردوسی
mostafa@um.ac.ir
فاطمه
مردانی
دانشگاه فردوسی مشهد
mardani77@gmail.com
10.22067/pm.v25i15.55866
بر اساس مفهوم ناسازگاری زمانی، اگر در فاصله زمانی و ترجیحات یا فنآوری تغییر نکرده و شوک پیشبینی نشدهای نیز روی ندهد، به نظر میرسد سیاست اتخاذ شده در زمان حال برای آینده، -باید در موعد مقرر نیز از همان درجه اعتبار برخوردار باشد؛ اما گاهی بنابر مصلحتاندیشی مقامات اجرایی این مهم به دست نمیآید. اگر این اقدام سیاستگذاران غافلگیرکننده باشد، این امکان وجود دارد که موقعیتی بهتر از آنچه وعده داده شده، حاصل شود. اما اگر این سیاست پیشبینی شود، بدون تغییر نرخ بیکاری، تورم بالاتری پدید میآید. در این تحقیق، وجود مسأله ناسازگاری زمانی در اقتصاد ایران در دو دوره بلندمدت و کوتاهمدت با استفاده از الگوی Ireland (1999) بررسی میشود. در رابطه با دوره بلندمدت، همانباشتگی میان متغیرهای فصلی بیکاری و تورم برای دوره زمانی 1369:2 تا 1394:2 و 1381:1 تا 1394:2 آزمون شده و برای کوتاهمدت و در توضیح پویایی و حرکت همزمان تورم و بیکاری با در نظر گرفتن شوکهای غیرقابل مشاهده، معادلات فضا ـ حالت و رهیافت کالمن فیلتر مورد استفاده قرار میگیرد. نتایج بدست آمده نشان دهنده وجود مسأله ناسازگاری زمانی در هر دو دوره کوتاهمدت و بلندمدت در اقتصاد ایران است و در نتیجه، اقتصاد نه تنها به سطح بیکاری پایینتر نمیرسد، بلکه در همان سطح اشتغال، تورمی بالاتر را تجربه میکند.
ناسازگاری زمانی,تورم,بیکاری,کالمن فیلتر,فضا,حالت
https://danesh24.um.ac.ir/article_31844.html
https://danesh24.um.ac.ir/article_31844_da8eebe830804d464fbb7d59863827d3.pdf
دانشگاه فردوسی مشهد
اقتصاد پولی مالی
2251-8452
2717-3356
25
16
2018
10
23
بررسی سرایت نوسان بین بازارهای بورس ایران، هند و ترکیه با استفاده از مدل گارچ بک
77
92
FA
زهرا
نصراللهی
دانشگاه یزد
nasrolaz@yahoo.com
راضیه
طیبی
دانشگاه علم و هنر یزد
raz_tt@yahoo.com
آزاده
فتوت
دانشگاه علم و هنر یزد
fotovat@yahoo.com
زهره
اسکندری پور
دانشگاه سیستان و بلوچستان
eskandarieconomist@gmail.com
10.22067/pm.v25i15.28923
بینالمللی شدن بازارهای مالی، باعث شده است آنچه در یک کشور روی میدهد به سرعت در کشورهای دیگر احساس شود. این امر بازده و ریسک اوراقبهادار موجود در بورس را تحت تأثیر قرارداده، بنابراین لازم است میزان ارتباط بین بازارهایبورس به خوبی مورد شناسایی و تحلیل قرار گیرد. به این منظور در مقاله حاضر دو هدف دنبال میشود: 1) بررسی تأثیر بازارهای بورس هند و ترکیه بر بازار بورس ایران؛ 2) بررسی اثر بازار بورس ایران بر بورسهای هند و ترکیه. در این راستا این ارتباط بهصورت جفتجفت بین بازار بورس ایران و بازارهای بورس ترکیه و هند موردبررسی قرار میگیرد.در این تحقیق که تمرکز اصلی آن بر مدلسازی نوسان در بازار بورس ایران و دو بازار بورس کشورهای آسیایی است، یک مدل گارچ چند متغیره توسعه دادهشده که با استفاده از آن به بررسی سرایت نوسان بین شاخصهای قیمت بازار بورس ایران، بازار بورس ترکیه و بازار بورس هند پرداختهشده است. رابطه بین بازارهای سهام، ایران، ترکیه و هند با استفاده از دادههای روزانه قیمت سهام در دوره (2007-2013) و مدل گارچ بک (Angel & Keroni, 1995) موردبررسی قرار گرفته است. نتایج نمایانگر ارتباط مستقیم از بازارهای خودی با یک دوره قبل پسماند خود در هر سه کشور است. در مورد بازارهای خودی ضرایب آرچ و گارچ در مورد هر سه کشور ایران، هند و ترکیه معنادار هستند؛ بدینمعنی که نوسان شاخص بازار بورس سه کشور ایران، هند و ترکیه با نوسانهای قبلی خود ارتباط معنیدار آماری دارد؛ اما در مورد ارتباط بازار ایران با بازارهای هند و ترکیه هیچ اثری یافت نشد؛ به عبارت دیگر هیچگونه سرایت نوسان از شاخص بازار بورس ایران به ترکیه همچنین در جهت مخالف، یعنی از بازار ترکیه به ایران وجود ندارد. در مورد بازار بورس هند نیز همین نتایج حاصل شد.
بازار مالی,نوسان,مدل گارچ بک
https://danesh24.um.ac.ir/article_31868.html
https://danesh24.um.ac.ir/article_31868_07285a2975b7a512bb07764cb503be76.pdf
دانشگاه فردوسی مشهد
اقتصاد پولی مالی
2251-8452
2717-3356
25
16
2018
10
23
مقایسه تأثیر پذیری بازدهی سهام صنایع منتخب صادراتی و وارداتی از نوسانات نرخ ارز
93
132
FA
مهدیه
رضاقلی زاده
مازندران
mahdieh_rezagholizadeh@yahoo.com
مجید
آقایی
دانشگاه مازندران
m.aghaei@umz.ac.ir
10.22067/pm.v25i15.56874
با توجه به این که کشور ایران طی سالهای اخیر با نوسانات عمدهای در نرخ ارز مواجه بوده و این نوسانات نیز دارای نقش اساسی در تعیین میزان بازدهی صنایع صادراتی و وارداتی کشور هستند، در این مطالعه با استفاده از نظریات اقتصادی و با تکیه بر مدل تصحیح خطای پانل (PECM) و آزمونهای هم انباشتگی و علیت پانل ، رابطه کوتاه مدت و بلند مدت بین نرخ ارز و بازدهی سهام صنایع عمده صادراتی و وارداتی فعال در بورس اوراق بهادار تهران با استفاده از دادههای ماهیانه طی دوره زمانی 94-1384 مورد آزمون و بررسی قرار گرفته است و به صورت کمّی برآورد خواهد گردید. برآورد ضرایب بلندمدت در این مطالعه با استفاده از روش حداقل مربعات معمولی پویا (DOLS) و برآورد ضرایب کوتاه مدت و روابط علیت با استفاده از روش گروه میانگین ادغام شده (PMG) انجام میگیرد. نتایج به دست آمده بیانگر این است که یک رابطه تعادلی بلندمدت بین متغیر نرخ ارز و سایر متغیرهای مؤثر بر بازده سهام - شامل بازده مازاد بازار، قیمت نفت خام، نرخ تورم و نرخ بهره- با بازدهی سهام صنایع مورد مطالعه طی دوره مورد بررسی وجود دارد. یافتهها در گروه صنایع صادرکننده نشان میدهد که نرخ ارز تأثیر مثبتی بر بازده سهام داشته و یک رابطه دو طرفه بین این دو متغیر وجود دارد؛ در حالی که یافتههای معادلات برآورد شده در گروه صنایع وارد کننده نشان دهنده یک رابطه دوطرفه منفی بین نرخ ارز و بازده سهام صنایع مذکور است.
مدل تصحیح خطای پانل,هم انباشتگی پانل,نرخ ارز,بازده سهام,صنایع صادراتی,صنایع وارداتی
https://danesh24.um.ac.ir/article_31888.html
https://danesh24.um.ac.ir/article_31888_71934e5a85f259e8e279cad8cdb78a18.pdf
دانشگاه فردوسی مشهد
اقتصاد پولی مالی
2251-8452
2717-3356
25
16
2018
10
23
بررسی تأثیر توسعه مالی بر آلودگی محیط زیست کشورهای برگزیده صادرکننده نفت با تأکید بر حکمرانی خوب
133
158
FA
فاطمه
خانی
دانشگاه مازندران
fatemehkhaniphd@gmail.com
محمود
هوشمند
فردوسی مشهد
mhooshmand@um.ac.ir
10.22067/pm.v25i15.41432
برخی معتقدند توسعه مالی باعث کاهش آلایندههای محیطی میشود، اما برخی دیگر اعتقاد دارند توسعه مالی انتشار گازهای گلخانهای را از طریق رشد صنعتی افزایش میدهد. مطالعه حاضر به بررسی اثر توسعه مالی بر آلودگی محیط زیست در 16 کشور برگزیده صادرکننده نفت طی دوره 2014-1996 با استفاده از روش دادههای تابلویی میپردازد که علاوه بر این فاکتور، اثر حکمرانی خوب روی آلودگی محیط زیست نیز مورد بررسی قرار میگیرد. با توجه به منابع زیست محیطی، حکمرانی خوب را میتوان به این صورت تعریف نمود: شیوهای از مدیریت تصمیم گیریها، به سمت ترویج توسعه پایدار (که شامل حفاظت از محیط زیست میباشد). نتایج مطالعه حاضر نشان میدهد توسعه مالی و حکمرانی خوب اثر منفی روی آلودگی محیط زیست در کشورهای برگزیده صادرکننده نفت دارد. بنابراین اتخاذ سیاستهای مناسب جهت توسعه بخش مالی و کاهش آلودگی محیط زیست پیشنهاد میگردد.
توسعه مالی,آلودگی محیط زیست,حکمرانی خوب,کشورهای برگزیده صادرکننده نفت,داده های تابلویی
https://danesh24.um.ac.ir/article_31915.html
https://danesh24.um.ac.ir/article_31915_b028f6b540f75ccc69e9478dc217024a.pdf
دانشگاه فردوسی مشهد
اقتصاد پولی مالی
2251-8452
2717-3356
25
16
2018
10
23
بررسی وجود پدیدة بازگشت به میانگین و پیشبینی قیمتهای نقدی گازطبیعی با استفاده از مدل اورنشتاین-اوهلنبک
159
200
FA
نرگس
صالح نیا
دانشگاه فردوسی مشهد
n.salehnia@um.ac.ir
احمد
سیفی
فردوسی مشهد
spring05@um.ac.ir
محمد علی
فلاحی
فردوسی مشهد
falahi@um.ac.ir
محمدحسین
مهدوی عادلی
فردوسی مشهد
mh_mahdavi@um.ac.ir
10.22067/pm.v25i15.57467
هدف از این مقاله، اثبات وجود پدیدة بازگشت به میانگین، برآورد مدل بازگشت به میانگین اورنشتاین-اوهلنبک (OUMRM) و پیشبینی قیمتهای نقدی گاز طبیعی بر اساس دادههای هنری هاب در دوره زمانی 07/01/1997 تا 20/03/2012 است. استفاده از انواع آزمونهای بازگشت به میانگین مانند ریشه واحد، ضرایب خودهمبستگی و ... نشان میدهند که سری بازده مورد بررسی از یک فرآیند گام تصادفی پیروی نمیکند. همچنین مقدار میانگین بلندمدت تعادلی قیمت برابر با 16/4 دلار بر هر میلیون بیتییو بوده و به طور متوسط 48 هفته طول میکشد تا شوکهای وارد شده بر قیمتهای نقدی گاز رفع شود. به دلیل شفافیت و سیالیت بیشتر اطلاعات و نیز وجود رقابت بیشتر در بازارهای گاز در سالهای اخیر هر چه به دورههای اخیرتر رجوع شود سرعت بازگشت به میانگین بیشتر شده که بیانگر رفع سریعتر انحرافات ناشی از شوکهای وارد شده به بازار بوده و مقدار بالاتر میانگین تعادلی بلندمدت در دوره-های اخیر نشان دهندۀ آن است که سرمایهگذاران و مبادلهگران انتظار انتقال رو به بالای قیمتهای گاز در بازار را دارند و تلاطم قیمت در قیمتهای بالاتر از میانگین بیشتر از قیمتهای پایینتر از میانگین است. در نهایت، مقادیر معیارهای ارزیابی عملکرد و مقایسة آنها برای تعداد اجراهای مختلف تصادفی نشان میدهد که نتایج مربوط به میانگین 1000 اجرا دارای بهترین مقادیر است.
گاز طبیعی,قیمت نقدی,بازگشت به میانگین,مدل اورنشتاین-اوهلن بک
https://danesh24.um.ac.ir/article_31941.html
https://danesh24.um.ac.ir/article_31941_86aba25f575c763515d32923ce4ec445.pdf
دانشگاه فردوسی مشهد
اقتصاد پولی مالی
2251-8452
2717-3356
25
16
2018
10
23
تبیین سرمایه گذاری در آموزش و پرورش و ارتباط آن با توسعه اقتصادی(مطالعه موردی: کشورهای درحالتوسعه منتخب)
201
224
FA
عباسعلی
لطفی
دانشگاه فردوسی مشهد
a-lotfi@um.ac.ir
شیوا
جلایر لایین
فردوسی مشهد
shi.jal448@yahoo.com
10.22067/pm.v24i14.56348
در این مطالعه به بررسی نقش آموزشوپرورش بر رشد اقتصادی کشورهای درحالتوسعه منتخب (ایران، بلغارستان، پرو، رومانی، تایلند، ترکیه، تونس، مالزی، آرژانتین، برزیل، شیلی، مکزیک) با استفاده از دادههای تلفیقی (پانل دیتا) طی دوره 2005-2015 پرداخته شده است. نتایج مطالعه بیانگر اثر مثبت و معنیدار سرمایهگذاری در آموزشوپرورش بر رشد اقتصادی کشورهای درحالتوسعه منتخب است. همچنین پایین بودن هزینههای آموزشی و درنتیجه نادیده گرفتن تأثیر آموزش و تربیت نیروی انسانی ماهر، از مهمترین عوامل پایین بودن سطح رشد اقتصادی در کشورهای درحالتوسعه است؛ بنابراین شایسته است که با توجه به جمعیت روزافزون جوان در کشورهای درحالتوسعه از یک سو و نیاز مبرم این کشورها به رشد و افزایش تولید از سوی دیگر، توجه جدی به ارتقای سطح و کیفیت آموزش از طریق افزایش هزینههای آموزشی صورت گیرد.
سرمایه گذاری در آموزش و پرورش,سرمایه انسانی,رشد اقتصادی,کشورهای درحال توسعه
https://danesh24.um.ac.ir/article_31964.html
https://danesh24.um.ac.ir/article_31964_5ca52fbb6cda7deebab96a8dfe3ebe10.pdf
دانشگاه فردوسی مشهد
اقتصاد پولی مالی
2251-8452
2717-3356
25
16
2018
10
23
بررسی عوامل مؤثر بر انتخاب رژیم نرخ ارز در کشورهای در حال توسعه
225
250
FA
علی
فقه مجیدی
دانشگاه کردستان
a.f.majidi@gmail.com
زهرا
ضرونی
کردستان
zahrazarouni@gmail.com
10.22067/pm.v25i15.50904
انتخاب نظام ارزی از طریق اثرگذاری بر بسیاری از متغیرهای اقتصادی میتواند نقش بسزایی در شرایط موجود و آینده اقتصاد هر کشوری ایفا نماید. همچنین، انتخاب رژیم نرخ ارز نقش اساسی در سیاستهای کلان اقتصادی در کشورهای درحال توسعه دارد. در این مطالعه به بررسی عوامل اقتصادی و سیاسی مؤثر بر انتخاب رژیمهای ارزی در کشورهای در حال توسعه با درآمد بالاتر و پایینتر از میانگین در دوره زمانی 2014-1990 با استفاده از روش لاجیت و پروبیت پرداخته شده است. بهطورکلی نظریههای رایج در انتخاب نظام ارزی نظریه انتخاب منطقه بهینه ارزی OAC، نظریه اقتصاد سیاسی و فرضیه بحران ارزی هستند که در این پژوهش بر تئوری OCA و اقتصادی سیاسی تأکید شده است. نتایج پژوهش بیانگر این است که عوامل OCA بر انتخاب رژیمهای نرخ ارز در کشورهای در حال توسعه تأثیرگذار هستند. متغیرهای اندازه اقتصاد، تورم و توسعه مالی احتمال انتخاب رژیم نرخ ارز شناور را افزایش میدهد و متغیرهای توسعه اقتصادی، میزان باز بودن تجاری و شوکهای پولی احتمال انتخاب آن را کاهش میدهند. بهطورکلی میتوان گفت که متغیر توسعه اقتصادی در هر دو گروه از کشورهای در حال توسعه بیشترین اثر را در انتخاب نرخ ارز ثابت دارد و تجارت خارجی در کشورهای در حال توسعه با درآمد پایینتر از میانگین و شوک پولی در کشورهای در حال توسعه با درآمد بالاترین از میانگین، کمترین اثر را در انتخاب نرخ ارز ثابت داشتهاند.
رژیم نرخ ارز,کشورهای در حال توسعه,تئوری OCA,لاجیت
https://danesh24.um.ac.ir/article_31989.html
https://danesh24.um.ac.ir/article_31989_d990ff14b5bb08cfdee06281000a30ca.pdf
دانشگاه فردوسی مشهد
اقتصاد پولی مالی
2251-8452
2717-3356
25
16
2018
10
23
بررسی اثرات رفاهی جانشینی پول در ایران (دوره زمانی1338-1392)
251
274
FA
زینب
قبائی آرانی
تربیت مدرس
zinabghobaee@yahoo.com
بهرام
سحابی
تربیت مدرس
sahabi@modares.ac.ir
لطفعلی
عاقلی کهنه شهری
تربیت مدرس
agheli@modares.ac.ir
10.22067/pm.v25i15.54854
جانشینی پول پدیده رایج کشورهای درحال توسعه است که اثرات متفاوتی بر رفاه اقتصادی افراد جامعه دارد. یکی از معیارهای مهم بررسی رفاه اقتصادی افراد جامعه، مصرف خصوصی میباشد. این پژوهش به بررسی اثرات رفاهی جانشینی پول از طریق تأثیر درجه جانشینی پول بر مصرف خصوصی میپردازد. در این پژوهش ابتدا از روش کمین و اریکسون(2003) برای برآورد حجم پول خارجی درگردش و درجه جانشینی پول استفاده میشود. برای تخمین تابع تقاضای پول واقعی در روش کمین و اریکسون و همچنین برای بررسی تأثیردرجه جانشینی پول بر مصرف خصوصی از روش همجمعی جوهانسون-جوسیلیوس استفاده میشود. نتایج روش همانباشتگی جوهانسون-جوسیلیوس نشان داد که تأثیر جانشینی پول بر مصرف خصوصی منفی و معنیدار است. به عبارتی دیگر با افزایش درجه جانشینی پول، مصرف خصوصی افراد کاهش مییابد و درنتیجه رفاه اقتصادی افراد نیز کاهش می یابد.
جانشینی پول,رفاه، مصرف خصوصی,هم انباشتگی جوهانسون-جوسیلیوس,ایران
https://danesh24.um.ac.ir/article_31999.html
https://danesh24.um.ac.ir/article_31999_4c6c14b2c2b587cd4b473b14bfe6b48b.pdf
دانشگاه فردوسی مشهد
اقتصاد پولی مالی
2251-8452
2717-3356
25
16
2018
10
23
بررسی و تعیین سهم بازار دولتی و غیر دولتی از حق بیمه تولیدی و پرداختی و پیشبینی این بازار مالی
275
295
FA
دکتر حمیدرضا
ایزدی
دانشگاه دریانوردی چابهار
izadi@cmu.ac.ir
10.22067/pm.v25i15.47869
صنعت بیمه به عنوان یک موسسه مالی غیر بانکی با ارائه خدمات و برقراری ارتباط منطقی بیشتر با سایر بخشهای صنعتی، تولیدی، کشاورزی و خدماتی از راه گردآوری حق بیمههای اندک بیمهگذاران، گروهای مختلف اقتصادی و پرداخت بهموقع خسارت میتواند ضمن ایجاد و تأمین سرمایههای خصوصی و عمومی، با برقراری آسایش و امنیت خاطر نزد کارآفرینان، صاحبان حرفه، مشاغل جامعه در افزایش تولید، کاهش واردات از بازارهای جهانی و قطع وابستگی نقش مؤثری در توسعه اقتصادی ایفا نماید. شناسایی و بررسی بازار بیمه از نظر نقش سهم دولتی و غیر دولتی به سبب سرمایهگذاری در آن بازار، میتواند اثر قابل توجهی بر ذخیره منابع مالی داشته باشد. ازاینرو پیشبینی این بازار در تولید، پرداخت حق بیمه، کنترل و هدایت این منابع مالی به بخشهای اقتصادی جهت سرمایهگذاری، طرح و اعمال سیاستهای پولی و مالی جهت رسیدن به اهداف بلندمدت اقتصادی مؤثر است. نتایج حاکی از آن است که صنعت بیمه با جذب حق بیمههای دریافتی و به جریان انداختن منابع پولی جمع آوری شده به صورت کارا و با سرمایهگذاری این منابع، میتواند بستر مناسبی برای رشد و توسعه اقتصادی فراهم آورد.
حق بیمه تولیدی و پرداختی,سهم دولتی و غیر دولتی,پیش بینی
https://danesh24.um.ac.ir/article_32021.html
https://danesh24.um.ac.ir/article_32021_89d713af089fe4c4b359a00e6475df99.pdf